一、客户信息整合与分类
（一）多渠道数据收集
电销机器人可收集来自保险公司内部系统、业务前端录入以及第三方合作渠道的客户数据。这些数据包括客户的基本信息（如姓名、联系方式、年龄等）、投保信息（险种、保额、投保日期、保险期限等）。例如，从线上投保平台获取客户的电子保单信息，从线下业务网点收集纸质保单录入的数据，形成全面的客户数据库。
（二）精准客户分类
依据投保信息，电销机器人对客户进行精准分类。按照险种可分为车险客户、健康险客户、寿险客户等；根据保险期限，分为短期险（如一年期车险）和长期险（如多年期寿险）客户；还可按照续保时间的临近程度进行分层，如30天内续保、30-60天内续保等。这样能确保续保提醒的针对性和时效性。
二、续保提醒时间规划与执行
（一）智能提醒时间设定
对于不同类型的保险产品和客户类别，电销机器人设定个性化的续保提醒时间。以车险为例，对于在保险到期前30天、15天、7天分别设置提醒点；对于长期寿险，在缴费期前60天、30天、10天进行提醒。同时，考虑客户的投保习惯和历史续保情况进行动态调整。如果客户通常在到期前一周内续保，电销机器人会重点加强该时间段的提醒频率。
（二）批量准确提醒
电销机器人可在预设的提醒时间点，批量向客户发送续保提醒。它能同时处理大量的外呼任务，确保每个符合条件的客户都能及时收到提醒。无论是几百还是几十万客户，都能高效完成提醒工作，且不会出现人工提醒可能的遗漏或延误情况。
三、续保提醒内容定制与沟通
（一）个性化提醒内容
根据客户的保险产品和过往沟通记录，电销机器人生成个性化的续保提醒内容。对于车险客户，提醒内容包括车辆信息、上一年度理赔情况、续保优惠政策等；对于健康险客户，会提及保险覆盖的疾病范围、保额调整信息以及健康管理服务的更新。如“尊敬的[客户姓名]，您的车险将于[到期日期]到期，鉴于您去年无理赔记录，今年续保可享受[X]折优惠。”
（二）多轮交互沟通
当客户接听电话后，电销机器人可与客户进行多轮交互。如果客户对续保优惠有疑问，机器人能详细解释优惠条款和计算方式；若客户对保险条款变更有问题，机器人可清晰阐述变更内容和影响。对于暂时不方便接听的客户，机器人可按照客户意愿预约下一次沟通时间。
四、异常情况处理与跟进
（一）未接听处理
对于未接听续保提醒电话的客户，电销机器人会在不同时间段再次尝试拨打。同时，可通过短信等其他渠道向客户发送简要的续保提醒信息，告知客户有重要的续保事宜需要沟通，并留下回电号码。
（二）拒绝续保处理
如果客户明确表示拒绝续保，电销机器人会记录原因，并根据设定的流程进一步询问客户是否需要了解其他保险产品或调整现有保险计划。对于因对当前产品不满意而拒绝续保的客户，可将相关信息反馈给保险公司产品部门，以便改进产品。
五、与保险公司系统协同与数据更新
（一）系统协同工作
电销机器人与保险公司的核心业务系统、客户关系管理系统紧密协同。它可以实时获取客户最新的投保状态、缴费情况等信息，确保续保提醒信息的准确性。例如，若客户在续保提醒发出后已经完成续保缴费，机器人会自动停止后续的提醒动作。
（二）数据反馈与更新
在续保提醒过程中，电销机器人收集到的客户反馈、续保意向等信息及时反馈给保险公司系统。这些数据可用于分析客户续保行为模式、优化续保提醒策略和改进保险产品设计，进一步提高续保率。
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